Know-Your-Customer

TEJ「中小企業異動雷達」整合經濟部商業司商工登記查詢、財政部稅籍登記查詢與司法院訴訟紀錄，結合企業異動監控與負面事件分析，協助金融與法遵單位即時掌握企業風險全貌。

根據統計，台灣的訴訟案件一年約有300多萬件，訴訟案件反映了企業或自然人與他人的爭議事件。因此，政府單位、企業或機構在進行商業活動和合作時，往往會特別關注合作夥伴是否涉及訴訟事件，藉以評估合作風險。

TEJ「台灣企業訴訟資料集」，整合司法院訴訟判決書與商業司資料，並清理訴訟案由與司法統計。為非專業法律的訴訟案件使用者提供結構化的資料庫，快速查詢輕鬆上手。

TEJ 集團觀察家，是發展專屬台灣集團企業的歸屬標準與信用風險指標，針對金融業對集團的投資與授信限額評估、一般企業對同集團的合作往來，提供一致性標準歸納集團與評估風險。TEJ集團觀察家，涵蓋台灣公開發行以上企業，及其向下關聯的中小企業，詳實記錄企業納入退出集團原因，並進一步針對集團評估信用風險等級，作為合作評估的重要資訊！

本期週報，我們分享台灣中小企業商務資料的內容，並應用Know-Your-Customer在企業客戶開發、徵信、貸後控管及警訊上的做法。